In Breve
- Cosa ha richiesto FinCEN alle istituzioni finanziarie?
- FinCEN ha richiesto di migliorare la qualità delle segnalazioni relative ai centri truffa esteri.
- Qual è la cifra stimata delle truffe di investimento in asset digitali?
- Circa 12,7 miliardi di dollari sono collegati a sospette truffe di investimento in asset digitali.
- Quante istituzioni hanno presentato segnalazioni?
- Solo 1.300 istituzioni hanno presentato segnalazioni.
La Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) del Tesoro degli Stati Uniti ha lanciato un appello alle banche, alle credit union, agli exchange di asset digitali e alle società di intermediazione per migliorare la qualità delle segnalazioni relative ai centri truffa esteri. Questo avviso è accompagnato da un’analisi dettagliata dei dati e introduce la parola chiave FIN-2026-SCAMCENTERS per le segnalazioni di attività sospette.
L’analisi di FinCEN ha esaminato un totale di 33.904 segnalazioni ai sensi del Bank Secrecy Act, facendo riferimento all’allerta del 2023 riguardante il fenomeno noto come «pig butchering». I risultati indicano che circa 12,7 miliardi di dollari sono stati collegati a sospette truffe di investimento in asset digitali tra settembre 2023 e la fine del 2025. Tuttavia, è importante notare che questa cifra potrebbe essere sovrastimata a causa di doppie contabilizzazioni e della presenza di segnalazioni relative a transazioni tentate.
Solo 1.300 istituzioni hanno presentato segnalazioni, e sorprendentemente, 10.082 casi (pari al 29,7%) riguardano lo sfruttamento di anziani. FinCEN ha evidenziato l’importanza di includere nei campi strutturati dedicati agli indicatori informatici elementi cruciali come chat, numeri di telefono utilizzati dai truffatori, handle dei social media, indirizzi di wallet, hash delle transazioni e URL indicati alle vittime. Questi dettagli, se omessi, possono compromettere l’efficacia delle indagini.
Un aspetto critico sottolineato da FinCEN è che i raggiri spesso coinvolgono più istituzioni in sequenza, il che significa che ogni soggetto osserva solo una parte del ciclo fraudolento. L’incrocio e il collegamento delle informazioni potrebbero migliorare notevolmente l’identificazione dei casi, mentre la separazione delle segnalazioni può gonfiare i numeri e ridurre la capacità investigativa.
Dal 2015, il programma Rapid Response di FinCEN ha interdetto 1,8 miliardi di dollari e recuperato poco più di 1 miliardo di dollari per 5.790 vittime statunitensi. Tuttavia, questi risultati rimangono limitati rispetto ai totali segnalati, evidenziando come molte perdite restino non denunciate. Gene Lange, un esperto del settore, ha definito queste truffe «una delle minacce di frode più significative per gli americani oggi».
