Pubblicato il: 14/05/2025
Uno dei casi più frequenti è quello di un uomo sposato in regime di comunione dei beni che desidera destinare la sua abitazione ai nipoti, escludendo i figli che la moglie ha avuto da un’altra unione. È davvero possibile evitare che i cc.dd. “figliastri” rivendichino diritti sull’immobile?
Diritti della moglie sull’eredità: cosa prevede la legge
Indipendentemente dal regime patrimoniale scelto al momento del matrimonio (comunione o separazione), il/la coniuge superstite ha sempre diritto a una quota dell’eredità. Se non vi sono figli, la porzione riservata per legge alla moglie ammonta al 50% dell’intero patrimonio del defunto. Questo diritto è definito “quota legittima” ed è intoccabile: nessun testamento o donazione può derogarvi.
Pertanto, la restante metà del patrimonio può essere liberamente attribuita ad altri beneficiari, tra cui anche i nipoti, purché non venga intaccata la quota spettante alla moglie.
Per quanto riguarda la casa, se essa è interamente intestata al defunto o rientra nella comunione dei beni, il 50% dell’immobile sarà oggetto di successione. Se invece è in comproprietà o cointestata, solo la quota del coniuge defunto confluirà nell’eredità.
Come trasmettere l’immobile ai nipoti: testamento o donazione?
Chi desidera garantire ai propri nipoti la futura proprietà dell’abitazione può optare per due soluzioni principali, entrambe legittime, ossia la donazione con riserva di usufrutto e il testamento.
Con riferimento alla prima, la donazione della nuda proprietà rappresenta una strategia efficace, che permette anche il mantenimento dell’usufrutto vitalizio. In questo modo i nipoti diventano da subito proprietari, mentre il donante conserva il diritto di abitare l’immobile fino al decesso. Questa formula consente:
- trasferimento immediato del bene;
- riduzione delle imposte grazie al minor valore della nuda proprietà;
- eliminazione della necessità di testamento.
Se, invece, si preferisce conservare il pieno controllo del bene fino alla morte, è possibile redigere un testamento. Le opzioni sono:
- testamento pubblico: redatto e registrato da un notaio;
- testamento olografo: scritto di proprio pugno, datato e firmato dal testatore. Atti digitali, fotocopie o documenti scansionati non hanno validità giuridica.
Rinuncia anticipata dell’eredità della moglie: è possibile?
No. La normativa italiana vieta i cc.dd. patti successori (art. 458 del c.c., cioè qualunque accordo mediante il quale un erede rinuncia anticipatamente ai propri diritti successori. Questo significa che la moglie non può legalmente firmare un documento con cui rinuncia all’eredità prima del decesso del coniuge. Ogni rinuncia è valida solo post mortem e solo se conforme alle norme vigenti.
L’azione di riduzione: come la moglie può tutelare i suoi diritti
Se, al momento dell’apertura della successione, la moglie ritiene di aver ricevuto meno di quanto stabilito dalla legge, può fare ricorso all’azione di riduzione. Si tratta di un procedimento giudiziario che consente di ottenere la reintegrazione della quota legittima entro 10 anni dal decesso del testatore. In assenza di figli, alla moglie spetta metà del patrimonio; con un figlio, un terzo; con due o più figli, un quarto.
Questa azione può colpire anche le donazioni o le disposizioni testamentarie fatte a favore dei nipoti, se lesive dei diritti della moglie.
Donazioni durante il matrimonio e calcolo della legittima
Non tutte le liberalità effettuate durante il matrimonio incidono sulla quota di legittima. Gli aiuti economici con finalità familiari o le spese ordinarie non vengono computati. Tuttavia, le vere e proprie donazioni o gli atti patrimoniali che arricchiscono un coniuge – ad esempio la rinuncia a un credito documentato – costituiscono donazioni indirette, per cui rientrano nel conteggio e possono ridurre la quota disponibile.
Determinare la quota disponibile: quando rivolgersi a un esperto
Per stabilire con precisione quale parte del patrimonio possa essere liberamente assegnata ai nipoti, è necessario calcolare l’attivo ereditario netto al momento della successione. Si devono includere beni mobili e immobili, eventuali debiti e le donazioni precedenti. La metà di tale valore spetterà alla moglie (in assenza di figli).
È fortemente consigliato rivolgersi a un notaio o a un avvocato esperto in diritto successorio, in grado di effettuare una stima accurata e redigere atti conformi alla normativa.
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